Le conjoint marié ou pacsé est exonéré de droits de succession. Mais exonération ne signifie pas protection. Sans disposition particulière, le partenaire survivant peut se retrouver en usufruit sur un bien que les enfants souhaitent vendre, ne recevoir qu'un quart en pleine propriété ou ne pas avoir d'héritage. La sécurité du cadre de vie du conjoint survivant doit être anticipée.
Sans dispositions, le conjoint peut être limité dans le choix de sa part successorale.
Sans anticipation, le conjoint survivant ou le partenaire de Pacs peuvent se retrouver dépendant des décisions de ses enfants ou beaux-enfants pour disposer ou conserver son logement.
En cas de concubinage, le concubin survivant n'a aucun droit successoral. En cas de testament, la taxation est de 60%.
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