De la simulation à la mise en place, un parcours clair et piloté
Chaque étape est pensée pour vous simplifier la vie. Vous gardez le contrôle, nos experts s'occupent du reste.
Votre parcours en 6 étapes
De la première simulation en ligne jusqu'au suivi permanent de votre stratégie. À chaque étape, vous savez exactement ce qui se passe et ce qu'on attend de vous.
Renseignez votre patrimoine et votre situation familiale dans notre simulateur en ligne. Vous obtenez immédiatement vos droits de succession estimés, la répartition entre vos héritiers, et votre potentiel d'économie.
- Un score successoral sur 100 évaluant votre situation
- Le montant estimé des droits de succession
- La répartition du patrimoine entre vos héritiers
- Le coût de l'inaction : ce que vous perdez en ne faisant rien
Un expert Herity analyse votre simulation et évalue la faisabilité de votre optimisation successorale. Un appel de 20 minutes pour valider que votre situation présente un réel potentiel et répondre à vos premières questions.
- Analyse de votre simulation par un expert
- Vérification de la faisabilité d'une optimisation
- Réponse à vos premières questions
- Présentation des grandes lignes de l'étude proposée
Si vous décidez de poursuivre, vous signez les documents réglementaires et réglez les honoraires. Ensuite, vous complétez votre espace personnel avec les informations détaillées et les pièces justificatives nécessaires à l'étude.
- Signer le document d'entrée en relation et la lettre de mission
- Compléter les informations personnelles (noms, dates de naissance, adresses)
- Détailler vos biens immobiliers (adresses, surfaces, loyers, crédits)
- Uploader les pièces justificatives : relevés bancaires, contrats d'assurance-vie, actes notariés, etc.
- Votre espace est pré-rempli depuis la simulation : vous ne ressaisissez rien
- La liste des pièces est adaptée à votre situation (pas de documents inutiles)
- Tout se fait en ligne, signatures comprises
Nos experts conçoivent votre stratégie successorale personnalisée. Vous recevez une étude complète avec l'analyse de votre situation actuelle, les scénarios optimisés chiffrés, et un plan d'action détaillé.
- Analyse de votre situation actuelle : régime matrimonial, dévolution légale, fiscalité
- Simulations comparatives : situation actuelle vs scénarios optimisés
- Recommandations personnalisées avec chiffrage précis
- Liste des actions de mise en place à exécuter
- Étude PDF disponible dans votre espace personnel
- Rendez-vous de restitution en visio (90 minutes) avec projection patrimoniale à long terme
- Mise en place pilotée par votre chargé de dossier
Herity ne s'arrête pas au conseil. Un chargé de mise en place dédié pilote l'exécution de chaque recommandation : coordination du notaire, restructuration des contrats d'assurance-vie, rédaction du testament, suivi des signatures.
- Souscription et restructuration des contrats d'assurance-vie et PER
- Coordination avec votre notaire pour les donations, le testament, le démembrement
- Rédaction et envoi des lettres de rachat aux banques et assureurs
- Préparation des procurations notariales pour éviter les déplacements
- Suivi de chaque action jusqu'à confirmation par les tiers
Votre stratégie vit avec vous. Vous conservez un accès permanent à votre espace personnel avec votre bilan successoral et votre coffre-fort documentaire. Herity assure un suivi actif et vous recontacte en cas d'évolution.
- Accès permanent à votre espace : bilan successoral et coffre-fort documentaire
- Suivi actif de vos contrats d'assurance-vie et PER
- Révision de la stratégie en cas de changement majeur (naissance, divorce, acquisition)
- Veille juridique et fiscale sur les évolutions législatives
L'Architecture Successorale
Une étude unique et complète, qui couvre l'ensemble de vos objectifs successoraux — du plus simple au plus complexe.
- ✓ Étude successorale personnalisée (PDF)
- ✓ RDV de restitution en visio avec projection à 93 ans
- ✓ Mise en place pilotée par Herity
- ✓ Suivi prioritaire et renforcé
- ✓ Points réguliers tout au long de la mise en place
Tout est inclus dans le tarif
Aucun frais caché. Pas de surprise. Le tarif couvre l'intégralité de l'accompagnement, de l'étude à la mise en place.
Questions fréquentes
Cela dépend de la situation. Dans certains cas (famille recomposée, héritier en rupture, conjoint à protéger), une étude est pertinente dès 250 000 € de patrimoine. Dans d'autres (purement fiscal, configuration classique), le seuil monte plutôt à 700 000 €. L'appel de faisabilité permet précisément de trancher pour votre cas.
Le notaire rédige et authentifie les actes de manière générale. Herity est spécialisé dans le conseil en optimisation successorale et en transmission patrimoniale. Les deux sont complémentaires — nous travaillons régulièrement main dans la main avec nos partenaires pour une stratégie optimisée de bout en bout.
Oui. Notre conseil est rendu dans l'intérêt exclusif du client, sans influence commerciale sur les recommandations.
Comptez 2 à 4 semaines entre la réception des dernières pièces demandées et la restitution finale.
De la simulation à la mise en place complète, comptez 2 à 7 mois. L'étude elle-même est livrée sous 2 à 4 semaines après réception des pièces, puis la mise en place s'étale sur 1 à 6 mois selon la complexité.
Non. Tout se fait en ligne : simulation, rendez-vous en visio, signatures électroniques. La seule exception est le changement de régime matrimonial qui nécessite une présence physique chez le notaire.
Vous repartez avec un plan d'action concret. Pour passer du papier à la réalité, nous vous recommandons de nous laisser piloter la mise en place opérationnelle avec nos partenaires (notaires, avocats, assureurs, acteurs immobiliers) : souscription d'assurance-vie, mandats, coordination juridique, suivi dans la durée. C'est ce qui transforme une étude en stratégie effective — et la plupart de nos clients optent pour cet accompagnement complet pour garantir la pleine exécution de leur transmission.
Votre stratégie est vivante. Tout changement majeur (naissance, divorce, acquisition, évolution législative) déclenche une révision. Votre espace personnel reste accessible en permanence.
5 minutes de simulation. Des milliers d'euros à préserver.
Estimer ma succession gratuitement