Nicolas Mergel

Mon parcours

Diplômé d'un Master en finance de l'IAE de Toulouse, j'ai commencé ma carrière à Paris à la fin des années 2010, au sein de sociétés de gestion intervenant dans le secteur des finances publiques.

Je me suis ensuite consacré à la gestion de patrimoine, et plus particulièrement à l'optimisation de la transmission : droits de succession, donations, assurance-vie, démembrement de propriété, protection du conjoint survivant, familles recomposées.

Pourquoi j'ai créé Herity

En France, le patrimoine constitué par le travail d'une vie, déjà taxé sur chaque euro gagné, est à nouveau lourdement imposé au moment de sa transmission. Faute d'anticipation, les droits peuvent amputer jusqu'à 45 % de ce que l'on souhaite laisser à ses proches.

La plupart des familles le découvrent trop tard, au moment du décès, quand il n'y a plus de levier. Herity a été conçu pour inverser cela : mesurer l'enjeu en quelques minutes avec le simulateur, puis bâtir et mettre en place une stratégie adaptée, en lien avec votre notaire.

Comment sont rédigés les contenus du site

• Les articles du blog sont rédigés ou relus par mes soins.
• Les chiffres s'appuient sur les textes en vigueur : Code général des impôts, Code civil, Code des assurances.
• Les contenus sont mis à jour lorsque la législation évolue.
• Les résultats du simulateur sont indicatifs : ils ne remplacent pas une étude personnalisée.

Un cadre réglementé

Herity est une marque de la société MERGEL PATRIMOINE, enregistrée auprès de l'ORIAS sous le numéro 25 006 698 en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et de Courtier en assurance (COA), et membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Son activité est couverte par une assurance de responsabilité civile professionnelle.

Détails complets dans les mentions légales.